Zemlje obustavljaju transakcije: Počinju sankcije za BiH i njezine građane

Istog trenutka za neusklađenost saznale su i sve velike financijske institucije – velike svjetske banke, koje zbog zaštite svoje reputacije (reputacijski rizik koji predstavlja najveći strah svim bankama) prate sve i ništa ne prepuštaju slučaju, naravno ne čekajući objavu na FATF-u.

Također, za neusklađenost su odmah saznali i svi ostali faktori koji koriste usluge nekoliko komercijalnih pružatelja  usluga baza podataka kao što je www.world-check.com. Inače, ove kompanije neprekidno prate i ažuriraju bazu, koju popunjavaju listama svih neusklađenih zemalja, listama terorista, sankcioniranim listama, imenima politički eksponiranih osoba iz cijelog svijeta (tu se nalazi više stotina imena iz naše države).

Ćavar upozorava kako su nakon objave na stranici FATF-a saznali i svi ostali te da države imaju obvezu po FATF-a preporukama  pokazati na koji način su se suočili s rizikom koji predstavlja neusklađenost nekih zemalja.

"Neki će jedva dočekati da zbog svoje buduće bolje ocijene preuzmu nekakve sankcije prema nama što znači kako trenutna situacija uopće nije tako bezazlena kako neki žele da je prikažu", kazao je Ćavar, podsjetivši i na činjenicu da veliki broj naših banaka koristi usluge tih komercijalnih firmi, a koristi ih i veliki broj financijsko - obavještajnih jedinica.

Problem je u tome što se radi o diskreciji financijskih institucija da ocijene te vrlo često budu neosnovano radikalni u revnosnom suočavanju s rizikom koji neke zemlje predstavljaju, pogotovo u slučajevima kad su nedovoljno upućeni i kad ne žele da riskiraju u vezi sa reputacijom svojih institucija.

Zbog naprijed navedenog ne da je moguće, nego se već događa i događat će se  da će radnici banaka odbijati prijeme uplata transakcija prema BiH. Ponekad iz razloga jer im je osobno manji problem nekoga odbiti nego provoditi procedure pojačane identifikacije, navodi Ćavar.

Ova vrsta sankcije predstavlja otvoreni- vidljivi dio što je ukrupno negativnoj situaciji najmanja šteta jer je puno veća šteta usporavanje svih ostalih transakcija te izbjegavanje investicija i suradnje s bh. tvrtkama i državljanima, ustvrdio je zamjenik ministra sigurnosti zaključivši kako je ključni problem što BiH formalno predstavlja neusklađene zemlje te što se sve aktivnosti država i financijskih institucija događaju u tajnosti ispod površine službenog postupanja.